Byrå utvecklar eget digitalt verktyg för riskbedömning

Nuvarande penningtvättslagstiftning ställer krav på advokatbyråerna att utifrån ett penningtvättsperspektiv riskbedöma sina klienter. I juni ska EU:s fjärde penningtvättsdirektiv implementeras vilket skärper kraven på advokatbyråerna att utföra, dokumentera och kontinuerligt uppdatera riskbedömningarna utifrån ett penningtvätts- och terroristfinansieringsperspektiv. Det införs vidare sanktioner för de som inte uppfyller lagens krav och dessa kan påföras både verksamhetsutövare och fysiska personer som ingår i styrelsen, är vd eller på motsvarande sätt kan företräda verksamhetsutövaren.

Gernandt & Danielsson har för att effektivisera klientkännedomskontrollerna men även för att möta de skärpta kraven utvecklat ett digitalt verktyg för klientkännedom och riskbedömning.
– Vi noterade att penningtvättslagstiftningen innebar mer och mer administrativt arbete för oss, och vi utgår från att det kommer att öka än mer i framtiden. Byrån beslutade därför att överge pappersblanketterna och i stället utveckla ett digitalt verktyg, säger Ulrika Forsberg, advokat och KM-chef på Gernandt & Danielsson.

Advokat Ulrika Forsberg, KM-chef på Gernandt & Danielsson

Sedan juni 2016 använder Gernandt & Danielsson det egenutvecklade digitala systemet ALERT för att utföra klientkännedomskontroll enligt penningtvättslagstiftningen. Även om penningtvättslagstiftningen inte uppställer det kravet har en funktion med automatiserade körningar mot EU:s sanktionslista byggts in i systemet.
– Det har mottagits väldigt positivt. Juristerna har tidigare tyckt att detta arbete tagit mycket tid i anspråk. ALERT har gjort det betydligt enklare och juristen guidas igenom processen vilket  är väldigt tidsbesparande, säger Ulrika Forsberg.

Manfred Löfvenhaft, managing partner på Gernandt & Danielsson, menar att det nya systemet även har höjt kvaliteten på advokatbyråns riskbedömningar.
– Kvaliteten på advokatfirmans riskbedömning har ökat dramatiskt. Det finns inbyggda säkerhetssystem som gjort att vår riskexponering minimerats. Om en jurist inte gör den kontroll som ska göras går det en signal till vår KM director så att vi kan agera, säger han.

Löfvenhaft menar att byrån är villiga att dela med sig av erfarenheter kring det egenutvecklade systemet ALERT till andra svenska byråer om intresse finns.
– Det är ett bra system som jag gärna ser att fler använder. Men vi är inte teknikutvecklare utan en advokatbyrå. Jag tror att Advokatsamfundet har en viktig roll att spela i arbetet med att finna ett system som passar flera byråer. Vi är gärna behjälpliga i det arbetet, säger han.