Brister i riskbedömningar gav varningar

Disciplinnämnden gav varningar till fem advokatbyråer i fem disciplinärenden och skickade tre av ärendena till länsstyrelsen för en bedömning om även en sanktionsavgift ska utgå. Advokatsamfundets styrelse tog upp disciplin­ärendena sedan samfundets tillsynsenhet hade hänskjutit dem efter sin granskning av hur byråerna följde penningtvättslagen (PTL). Alla ärendena rörde brister i advokatbyråernas allmänna riskbedömningar enligt PTL.

– Det var första gången vi i nämnden fick upp ärenden enligt penningtvättslagen, säger Biörn Riese, vice ordförande i disciplinnämnden.

Biörn Riese förklarar att ärendena innebar att disciplinnämnden tillämpade ett nytt regelsystem:

– Det är advokatbyråerna som får en påföljd, inte advokaten. Enligt penningtvättslagens regler kan vi ingripa mot både advokater och byråer. Nämnden kan besluta om uttalande, erinran och varning, som i vanliga disciplin­ärenden. Men det som är speciellt i de rena fallen enligt penning­tvättslagen är att vi inte kan ge varning med straffavgift. Om nämnden bedömer att det kan bli aktuellt med en sanktionsavgift,ska vi skicka ärendet till länsstyrelsen som bestämmer om det också ska vara en sanktionspåföljd.

En advokatbyrå som omfattas av PTL ska göra en allmän riskbedömning av hur byråns produkter och tjänster kan utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och hur stor risken är. Riskbedömningen ska vara anpassad till verksamhetens storlek och komplexitet. Ett viktigt krav är att den dokumenteras skriftligt och hålls uppdaterad.

Under 2024 granskade tillsynsenheten 100 advokatbyråer utifrån en riskbaserad analys. Av dem bedömde tillsynsenheten att 68 åtog sig uppdrag som omfattas av PTL. I fem fall uppmärksammades sådana brister att disciplinförfaranden initierades, och det var alltså de fem ärendena som disciplinnämnden prövade.

I ärendena var det betydelsefullt att avgöra vilken påföljd som var den rimliga. Disciplinnämnden kom fram till att kravet på en allmän riskbedömning är så grundläggande i PTL att ingen annan påföljd än varning är möjlig om bedömningen saknas.

– Det förtjänar att påpekas att alla byråerna samarbetade med tillsynsenheten och nämnden. Men kraven för att det ska anses vara en förmildrande omständighet enligt lagen är väldigt höga. Det krävs att byrån självmant rapporterar brister och överträdelser, till och med innan tillsynsenheten upptäcker det. En förmildrande omständighet var dock att det inte framkom i något av ärendena att överträdelsen hade lett till skada, säger Biörn Riese.

Biörn Riese förklarar en viktig skillnad mellan ärendena i nämndens bedömning:

– Om byrån snabbt verkar för att överträdelsen ska upphöra sedan den anmälts till eller påtalats av Advokatsamfundet är det en förmildrande omständighet som ska vägas in. Det gjorde några av byråerna, medan andra inte fick fram en riskbedömning under den tid som tillsynsenhetens granskning och disciplinärendet pågick.

I två av ärendena konstaterade disciplinnämnden att den del av advokatbyråernas verksamhet som omfattades av PTL var begränsad och att byråernas ledningar snabbt hade verkat för att överträdelsen skulle upphöra sedan tillsynsenheten hade påtalat den. Disciplinnämnden bedömde att påföljden för byråerna då kunde stanna vid varning och att ärendena inte behövde överlämnas till länsstyrelsen.

I två andra ärenden konstaterade disciplinnämnden att den del av advokatbyråernas verksamhet som omfattades av PTL var förhållandevis begränsad, men att byråerna trots kontakterna med tillsyns­enheten och disciplinnämnden då ännu inte hade presterat en allmän riskbedömning som uppfyller lagens krav. Därför gav disciplinnämnden byråerna varning och överlämnade ärendena till länsstyrelsen.

I det femte ärendet konstaterade disciplinnämnden att den del av byråns verksamhet som omfattades av PTL var förhållandevis omfattande. Trots att byråns ledning hade verkat för att överträdelsen av PTL skulle upphöra efter att tillsyns­enheten påtalade den, ansåg disciplinnämnden ändå att överträdelsen var allvarlig. Därför gav disciplinnämnden byrån en varning och överlämnade även det ärendet till länsstyrelsen för beslut om sanktionsavgift.